Rizici inovacije: vrste, faktori, metode smanjenja, upravljanje

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja izmjena: 2023-12-17 10:20

Nove robe i usluge kreiraju se tako da ljudi mogu rješavati mnoge zadatke bolje nego prije, ili raditi i stvarati ono što prije nisu mogli. Međutim, inovacija nosi i određene opasnosti. Koliko će se inovacija pokazati rizičnom zavisi gotovo u potpunosti od izbora ljudi.

I ispostavilo se da što je njihov izbor informisaniji, to je manji rizik u inovacijama.

Što je kompleksniji sistem u koji inovacija ulazi, vjerovatnije i ozbiljnije će biti posljedice rizika. Gotovo sve opasnosti i rizici koji su povezani sa inovacijama ne dolaze od samih inovacija, već od infrastrukturnih objekata u koje se one uvode.

Suština je da su sve inovacije rezultat kompromisa između rizika inovacije i efikasnosti. Da bi se rizik, neočekivani rezultati i posljedice sveli na najmanju moguću mjeru, korisnici, kompanije i kreatori politike moraju biti svjesni kako donijeti racionalne odluke kada su u pitanju novi proizvodi i usluge.

Rizik inovacije je lukava doktrina. Relevantnost studije opravdava se potrebom da se identifikuju iupravljanje takvim rizikom, stvaranje odgovarajućeg finansijskog i industrijskog okruženja.

Koncept i doktrina

Rizik je univerzalni koncept. Svaki korak društvenog razvoja podrazumijevao je određene poteškoće i probleme u inovativnom radu. Finansijska produktivnost zavisi od kvalitetnih karakteristika proizvoda. Inovativni problemi kao kompleksni koncept proučavaju se zajedno sa disciplinama kao što su upravljanje inovacijama, upravljanje rizikom u inovacijama, psihologija, itd. Teškoća identifikacije rizika proučava se u gotovo svim istraživačkim radovima.

Rizik inovacije je složena višedimenzionalna doktrina. Za uspješan rad u oblasti rizika, specijalisti moraju imati stručna znanja iz oblasti ekonomije. Efikasno upravljanje rizicima doprinosi konkurentnosti kompanije na domaćem i međunarodnom tržištu i povećava finansijske i industrijske kapacitete potrebne za ispunjavanje vladine taktike razvoja inovacija uopšte. Indeksi produktivnosti inovacija su sposobnost upravljanja operativnim rizicima, kao i sposobnost predviđanja opasnosti od inovacija. Poslovni ljudi imaju organizacionu ulogu u upravljanju rizicima. Kao rezultat toga, oni pomažu da se uspostavi hijerarhija inovativnih veza u postojećoj ekonomiji i finansijskom sistemu u cjelini.

Faktori

Inovacija je stalno povezana sa određenim rizicima za organizaciju. Organizacija mora uzeti u obzir pet ključnih pokretača inovacijskog rizika:

• Moguće je da novi poslovni model neće stvoriti konkurentsku prednost. Prvo se mora testirati.
• Ekonomski moćan konkurent kopira inovaciju i pretvara je u industrijski standard. Stoga inovacija postaje uobičajeno rješenje za svaku kompaniju u industriji i gubi vlastiti inovativni status. Ovo uništava konkurentsku prednost inovatora.
• Sljedbenik može brže naučiti (na primjer, ispraviti greške pri pokretanju) i postići rezultate preciznije od inovatora.
• Inovator precjenjuje svoje inovativne i organizacijske sposobnosti (npr. upravljanje promjenama, upravljanje gotovinom).
• Nerazumijevanje tržišta. Novi proizvod je odličan u pogledu vjerovanja i tehničkih specifikacija. Bez obzira na ove karakteristike, nijedan kupac nije spreman da ih plati jer je njihova cijena viša od očekivane koristi (na primjer, u odnosu na već razvijeni proizvod). Druga opcija je da se kupci ne ponašaju kako se očekuje (na primjer, ne prihvataju politiku cijena u vezi s inovacijama).

Sve ove opasnosti predstavljaju rizike resursa za inovatora i mogu biti štetne.

Klasifikacija i tipovi

U zavisnosti od razloga koji ih uzrokuju, rizici inovativnog razvoja se klasifikuju na sledeći način.

Čisti rizici

Na donošenje rukovodećih odluka stalno utiču brojni razlozi koji se ne mogu promijeniti ili ograničiti. Na takve faktoreuključuju porezne i regulatorne akte, prirodne i geografske uslove, društveni moral, društvene principe, itd.

Ovi razlozi stvaraju neto rizike inovacijskih procesa. Međutim, mora se naglasiti da se isti rizici mogu klasifikovati kao čisti ili neuvršteni u ovu grupu. Na primjer, kada se ilustruje priroda ispoljavanja čistih rizika, najčešće se predlaže da se uzmu u obzir prirodne i geografske opasnosti.

Političke opasnosti su povezane sa političkom situacijom u državi. Pojavljuju se kada su uslovi industrijskog i komercijalnog procesa narušeni iz razloga koji nisu direktno zavisni od privrednog subjekta.

Prirodne i klimatske opasnosti su opasnosti koje su povezane sa manifestacijama prirodnih sila: zemljotres, poplava, oluja, požar, epidemija, itd.

Špekulativni rizici

Špekulativni inovativni rizici preduzeća u potpunosti su određeni odlukom menadžmenta kompanije. Često su spekulativne opasnosti neizvjesne, njihove analitičke procjene se mijenjaju tokom vremena.

Finansijski rizik je rizik da zajmoprimac neće platiti glavnicu i kamatu. Takođe može postati problem u kojem izdavalac dužničkih hartija od vrijednosti ne plati kamatu na njih ili na glavnicu duga.

Ova neizvjesnost povećava ne samo rizik, već i povoljan učinak. Špekulativne opasnosti su izraženije u oblastima rada koje zavise od tržišnih uslova. Stoga, često spekulativnoopasnosti se nazivaju dinamički rizici.

Komercijalni rizik je povezan sa industrijskim, komercijalnim ili monetarnim radom, čiji je glavni zadatak stvaranje prihoda. On je rezultat složenog djelovanja svih uzroka koji određuju različite vrste rizika: monetarni, politički, komercijalni, finansijski itd. Procjena komercijalnog rizika se vrši na osnovu principa apsorpcije i dodavanja rizika: ako opasnosti ne zavise jedna od druge, procjene su pesimistične, ako opasnosti generiraju druge rizike, onda se njihove procjene formiraju prema zakonima teorije vjerovatnoće i matematičke statistike. Komercijalni rizici povezani su sa stabilnim poslovanjem proizvodnje, finansijskim ili monetarnim radom.

Valutni rizik se proučava kao rizik od finansijskih gubitaka povezanih sa promjenama kursa strane valute u odnosu na državnu valutu u procesu obavljanja vanjske trgovine, kreditiranja, novčanih transakcija, operacija na berzi ili berzi novca. Za izvoznike i uvoznike inovacija, monetarni rizik nastaje kada je trošak inovacije izražen u stranoj valuti. Izvoznik gubi prihod u odnosu na sopstvenu nacionalnu valutu u periodu između zaključenja ugovora i plaćanja za njega. Za uvoznika gubici se pojavljuju kada se kurs promeni.

Rizik portfelja je vezan za investicioni portfolio. Strateška alokacija imovine opisuje metodu alokacije portfelja sa dugoročnim prognozama koje se zasnivaju na indikatorima kao što suefikasnost, varijansa, kovarijansa. Taktička raspodjela sredstava utvrđuje se na osnovu kratkoročnih predviđanja kako bi sredstva trebala biti raspoređena u datom trenutku.

Ako je finansijer zainteresiran za povećanje prihoda od vlastitih finansijskih ulaganja i nastoji povećati cijenu pozajmljenog kapitala kako bi implementirao inovaciju, onda inovator, naprotiv, pokušava smanjiti troškove privlačenja investicija i čime se povećava njegov profit. Kao što bi trebalo, rizik jednog je šansa drugog.

Poslovni rizik (komercijalni) pojavljuje se u preduzetničkom radu i povezuje se sa verovatnoćom pada profita na nivo koji ne pokriva troškove poslovanja. Pojavljuje se kao rezultat uticaja nepovoljnih promena tržišne situacije (tržišni rizici) ili pogrešne tržišne politike (marketinški rizici), što je povezano sa potrebom smanjenja cena pod uticajem konkurencije ili nemogućnošću procesa prodaje. proizvodi (roba, usluge) u planiranom obimu.

Neizvjesnost je preduvjet za upravljanje. Inovativna aktivnost je rizičnija od drugih oblasti komercijalne aktivnosti. U uslovima nestabilne situacije u privredi, problem rizika od gubitaka kada kompanija ulaže u inovacije postaje gorući i aktuelan. Procjena rizika inovacije se vrši po istim pravilima kao i procjena komercijalnog rizika. Za razliku od komercijalnih, opasnosti od inovacija su povezane s komercijalizacijom novih vrsta proizvoda i usluga.

Moderna klasifikacija

Postoji nekoliko vrstainovativni rizici koji su u skladu sa savremenim kriterijumima. Među njima su:

• Opasnosti od pogrešnog izbora inovativnih projekata. Preduslov za ovu vrstu rizika može biti nedovoljno obrazložen izbor vrednosti finansijske i tržišne taktike kompanije. Na primjer, u slučaju dominacije kratkoročnih interesa u donošenju odluka nad dugoročnim (želja za brzom raspodjelom dobiti između vlasnika smanjuje mogućnost povećanja udjela inovativnih proizvoda kompanije na tržištu u paru). godine). Mogućnosti pozicije kompanije na tržištu u budućnosti mogu se pogrešno procijeniti. Istovremeno, njegova finansijska stabilnost (želja za povećanjem profita povećanjem prodaje profitabilnog proizvoda) može dovesti do dodatne potrošnje na razvoj tehnologija za uštedu resursa.
• Rizik nemogućnosti da se inovativnom projektu obezbedi dovoljan nivo sredstava. Sadrži rizik nedostatka finansijskih sredstava za razvoj projekta (kompanija nije mogla privući investitore zbog pogrešno sačinjenog poslovnog plana) ili rizik od odabira pogrešnih izvora finansiranja (nemogućnost realizacije projekta iz svojih finansijske rezerve, nedostatak raspoloživih izvora pozajmljenih sredstava itd.).).
• Rizik od neizvršavanja poslovnih ugovora. To je rizik da druga strana odbije da potpiše ugovor nakon pregovora (u slučaju nagle promjene finansijske situacije) ili rizik potpisivanja ugovora pod krajnje neisplativim uslovima. Ovo uključuje i rizik od sklapanja ugovora sa nekompetentnim partnerima, rizik neispunjavanja ugovornih obaveza od strane partnera urok (podložno oštrim fluktuacijama finansijskih uslova).
• Marketinški rizici trenutnih zaliha i prodaje. Gotovo uvijek, ovi rizici su determinirani nedostatkom vještina marketinških službi kompanije ili njihovim odsustvom.
• Rizik povezan sa zaštitom prava intelektualnog vlasništva. Vjerovatnoća ove vrste rizika posebno je relevantna za kompanije koje proizvode inovativne proizvode. Glavni preduslov za njegovo pojavljivanje u preduzećima je nesavršenost patentnog zakonodavstva.

Produktivnost inovativnog rada direktno zavisi od toga koliko je precizno izvršena procena i ispitivanje rizika, kao i od toga koliko su pravilno određene metode upravljanja njime..

Osnove analize

Prilikom analize rizika inovacije koriste se posebne metode. Podijeljeni su na:

• kvalitativno (opis svih rizika projekta);
• kvantitativno (utvrđivanje promjena u efikasnosti projekta pod utjecajem rizika).

Među kvalitativnim metodama su ekspertska metoda, metoda analize troškova i koristi, metoda analogije.

Među kvantitativnim metodama su: metoda prilagođavanja diskontne stope, analiza osjetljivosti, metoda scenarija, metoda Monte Carlo (simulacija).

Jedna od najpopularnijih metoda je simulacija. To je skup procedura u kojima se kreira poseban matematički model vjerovatnoće budućih situacija. Dalje, ovaj modelje podvrgnut različitim vrstama simulacijskih prognoza za različite indikatore i vrijednosti. Svaka opcija se procjenjuje i upoređuje u smislu djelotvornosti.

Osnove evaluacije

Postoji sljedeća opcija za izračunavanje indikatora procjene rizika od inovacija:

R=ƩWiPi, gdje je Wi ponder rizika;

Pi je prosječna vjerovatnoća i-tog rizika.

Rezultati proračuna koji koriste ovu metodu omogućavaju identifikaciju najznačajnijih mogućih opasnosti.

Procjena rizika inovativnih projekata se koristi za izračunavanje vjerovatnih indikatora opasnosti, njihovo neutraliziranje i stvaranje takvih industrijskih i finansijskih kriterija pod kojima će pojava ovog rizika biti minimalna.

Procjena rizika se zasniva na omjeru troškova koji su uzrokovani inovativnim rizicima i trajanju situacije.

Ova metoda vam omogućava da koristite sve podatke koji su povezani sa gubicima tokom određenog vremenskog perioda.

Prilikom planiranja budžeta kompanije izračunava se iznos upravljanja situacijom povezan sa nastankom rizika.

Uopšteno govoreći, uzroci rizika od inovacija mogu se uzeti u obzir prilikom izračunavanja iznosa potrebnog za situacije koje uključuju prijetnju neočekivanih gubitaka u inovacijama ili manjka prihoda..

Ova metoda se koristi za obračun sredstava za eliminaciju administrativnih, radnih, monetarnih, infrastrukturnih, industrijskih i finansijskih rizika koji nastaju tokom realizacije inovativnog projekta. Štaviše, ova metoda skraćuje vrijemeu fazi upravljanja rizikom inovativnog projekta i minimizira rizike.

S obzirom na to da su glavni resurs inovativnih kompanija njihova interna sredstva, a s obzirom na rizičnu prirodu ovakvih projekata, potreban je novi način upravljanja ovim vrstama rizika.

Opcije kontrole

Upravljanje inovacijskim rizikom se shvata kao skup praktičnih mjera koje smanjuju neizvjesnost ishoda inovacije, povećavaju korisnost njihove implementacije i smanjuju troškove postizanja cilja.

Među glavnim zadacima upravljanja rizikom u inovacijama su:

• predviđanje ispoljavanja negativnih uzroka koji utiču na dinamiku procesa inovacije;
• procjena uticaja negativnih uzroka na inovaciju i ishod inovacije;
• razvoj načina za smanjenje rizika inovativnih projekata;
• kreirajte sistem upravljanja rizikom.

Realizacija zadataka i ciljeva povjerena je rukovodiocima inovativnih projekata.

Smanjenje dvosmislenosti inovacijskih rezultata postiže se kreiranjem informacionih baza o sličnim projektima i akumuliranjem informacija o stepenu i kvalitetu njihove implementacije. Ali višak informacija o inovacijama ne smanjuje neizvjesnost. Da bi se upravljalo rizicima u inovativnim aktivnostima, potrebno je osigurati relevantnost (dovoljnost) informacija za donošenje odluka.

Ako menadžment kompanije odluči razviti novi tržišni sektor za vlastitu organizaciju,tada nikakva savršena baza podataka o stanju prvobitnog tržišnog sektora neće smanjiti neizvjesnost rada u novoj oblasti. Sve akumulirane informacije će biti irelevantne i neprikladne za upravljanje rizikom.

Rast koristi od inovacija direktno je povezan sa promjenom u inovacijama. Razvoj opcija za implementaciju inovativnih projekata je glavni cilj teorije upravljanja inovacijama. A pošto je broj opcija za implementaciju inovacija ograničen na konačan skup, metode za izbor alternativa daju potpuno zadovoljavajuće performanse. Na osnovu toga se koristi metoda konkursne selekcije projekata.

Cijena postizanja cilja inovacije određena je karakteristikama ekonomske situacije u kojoj se inovator usudio da implementira svoj projekat.

Razmotrimo glavne poteškoće u procesu upravljanja rizikom od inovacija:

1. Poteškoće u pristupu sirovinama: Ako kompanija razvije inovaciju koja zahtijeva korištenje oskudnih sirovina, to će otežati nabavku, a svaki prekid u opskrbi će biti veoma ozbiljno pogođen.
2. Struktura i vrijednosti društva: ljudi su važni. Neki će imati koristi od inovacija, drugi su odgovorni za njihov dizajn i razvoj. Proizvođači i korisnici inovacija mogu biti isti pojedinci.
3. Izvrsnost na poslu: ovo je dio inovativnog inventara. Trebalo bi se koristiti kao poluga za stvaranje visoke cijene.
4. Prenos mogućnosti za inovacije: Ako je konkurencija inovacija među konkurentima pozitivna ukratkoročno, njihov uticaj na dugi rok biće teško procijeniti.
5. Utjecaj na ekologiju prirode: primjer su genetski modificirani organizmi (GMO). U početku su smatrani velikim tehničkim otkrićem. Međutim, neke kompanije su pokušale da ostvare kratkoročni profit, ignorišući potrebu za detaljnim planiranjem smanjenja rizika. Štedjeli su na istraživanju i zanemarili utjecaj kupovine sjemena na milione tradicionalnih farmera. Rezultat je privremena zabrana GMO-a u Evropi, zaustavljajući njihovu distribuciju.
6. Mogućnost predviđanja promjena u ekološkom sistemu: tačno predviđanje je isplativo i efikasno za inovacije. Na primjer, projekcije globalnog zagrijavanja pokreću inovacije u čistoj tehnologiji. Ovo je stvorilo nekoliko prilika za trgovinu kao odgovor na poziv za upravljanje ugljičnim otiskom. Uključene kompanije poboljšale su svoje industrijske procese i postigle konkurentske prednosti.
7. Organizaciona agilnost: Veoma je važno da kompanije budu fleksibilne prema okruženju. Što je konkurencija jača i agresivnija, to je potrebna veća fleksibilnost da se preduzmu mjere potrebne da bi se izašlo u susret ovoj konkurenciji. Moramo preispitati kako poslujemo.
8. Mreža kolektivnih inovacija: Inovativni uspjeh se postiže prvenstveno kroz interakcije koje uključuju mreže i identificirane partnere. Ovo je posebno pogodno za mala i srednja preduzeća čijeresursi su ograničeni. Oslanjanje na produktivnu mrežu kolektivnih inovacija smanjuje rizike i ubrzava povrat ulaganja i proces inovacije. Istovremeno, mora se osigurati da svi partneri dobiju odgovarajući dio profita u lancu inovacija. Osim toga, bitno je privući i odabrati prave partnere, koji moraju biti pouzdani.

Pravci minimizacije

Smanjenje rizika od inovacija je razvoj procesa koji obuhvata tri dimenzije:

• prijetnje: ispravno identificirajte opasnosti i prepreke koje su povezane s inovativnom implementacijom;
• akcija: razviti odgovarajuću taktiku;
• prilika: iskorištavanje znanja za stjecanje konkurentske prednosti nad konkurentima koji su najmanje sposobni zajahati val rizika.

Načini smanjenja

Glavni načini za smanjenje rizika su: distribucija, diverzifikacija, ograničenje, osiguranje, hedžing, izbjegavanje rizika, itd.

Raspodjela rizika se obično vrši među učesnicima projekta kako bi se ravnomjerno rasporedili opasnosti koje se pod ovim uvjetima moraju izračunati. Opasnosti se moraju držati pod kontrolom i moraju se preduzeti potrebne mjere za prevazilaženje posljedica rizika.

Diverzifikacija smanjuje rizike radeći u različitim smjerovima u prodaji i distribuciji, dugovanjima, itd.

Jednostavan primjer višesmjernih ulaganja je portfolio koji se sastoji od dvije ili više vrijednosnih papira. Kao rezultat, smanjenjeberzanska cijena nekih vrijednosnih papira je zapravo u potpunosti nadoknađena rastom drugih, tj. bez obzira na stanje na tržištu, cijena portfelja ostaje nepromijenjena, a ulaganja su podložna samo periodičnom riziku.

Portfolio kreiran na ovaj način obično nosi manji rizik od bilo koje njegove novčane imovine.

Ograničenje rizika je obezbeđeno utvrđivanjem maksimalnih iznosa troškova, prodaje, kredita. Ovu metodu banke koriste za smanjenje stepena rizika pri davanju kredita privrednim subjektima, pri prodaji proizvoda na kredit, utvrđivanju visine kapitalnog ulaganja i sl.

Osiguranje kao sistem finansijskih odnosa obuhvata formiranje posebnog fonda sredstava (osiguranja) i njegovu implementaciju isplatom obeštećenja osiguranja za različite vrste šteta koje su prouzrokovane štetnim događajima (osiguranim događajima).

U zavisnosti od sistema osiguravajućih odnosa razlikuju se različite vrste osiguranja: saosiguranje, dvostruko osiguranje, reosiguranje, samoosiguranje.

U grupnom osiguranju dva ili više osiguravača učestvuju u određenim interesima osiguranja istog rizika, zaključujući solidarne ugovore u kojima svaki od njih odgovara za osiguranu svotu u svom udjelu u ulaganju.

Dvostruko osiguranje uključuje prisustvo nekoliko osiguravača sa istim interesima protiv sličnih rizika, kada ukupna osigurana suma premašuje osiguranu svotu za svaki ugovor o osiguranju.

U slučaju reosiguranja, rizikisplata naknade osiguranja ili osigurane sume koju je osiguravač prihvatio ugovorom o osiguranju, može se osigurati u cijelosti ili u dijelovima. U slučaju osiguranog slučaja, reosiguravač je odgovoran u visini preuzetih obaveza reosiguranja.

Samoosiguranje - stvaranje novčanih i nenovčanih fondova osiguranja za određene poslovne subjekte. Glavni cilj samoosiguranja je brzo prevazilaženje privremenih poteškoća u finansijskom sektoru poslovanja.

Hedging je efikasan metod smanjenja rizika od negativnih promjena u cjenovnom okruženju sklapanjem fjučers ugovora (fjučersa i opcija). Metoda vam omogućava da fiksirate troškove kupovine ili prodaje na određenom nivou i na taj način nadoknadite gubitke na glavnom tržištu na račun prihoda na tržištu fjučersa. Kupovinom i prodajom ugovora na određeno vrijeme privrednik se štiti od kolebanja cijena na tržištu, čime se povećava sigurnost rezultata vlastitog proizvodnog i ekonomskog rada.

U praksi upravljanja s vremena na vrijeme postoje slučajevi kada je potrebno odustati od rizičnih inovativnih projekata ili završiti kolektivne aktivnosti sa kolegama. Za ovo postoje metode izbjegavanja rizika:

• odbijanje nepouzdanih partnera;
• izbjegavanje rizičnih projekata;
• traži žirante, itd.

Zaključak

Dakle, inovativnu aktivnost karakteriše visok nivo nesigurnosti u dinamiciglavni razlozi od kojih zavisi njegov učinak. Inovacija može završiti potpunim neuspjehom. Ipak, značajan broj privrednika koji se upuštaju u inovacije radije računaju svoje opasnosti i mogućnosti, stvaraju uska grla i pokušavaju smanjiti moguće negativne trendove. Ovi zadaci se rješavaju razvojem sistema upravljanja rizicima.

Treba napomenuti da ne postoji jedinstvena metodologija za procjenu uticaja inovacijskog rizika. Svaka kompanija koristi nezavisne razvijene metode za izračunavanje rizika. Ovaj pristup dovodi do grešaka u procjeni troškova identificiranih rizika, negativnih rezultata i smanjenja produktivnosti menadžmenta.