Nalog za plaćanje: nalog za popunjavanje, svrha

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja izmjena: 2023-12-17 10:20

Nalog za plaćanje se pominje u Uredbi Centralne banke br. 383-P iz 2012. Ovaj dokument o poravnanju kreiran je u bankarskoj instituciji radi djelimičnog transfera sredstava. Razmotrite dalje karakteristike naloga za plaćanje.

Opće informacije

Za formiranje naloga za plaćanje potrebno je djelomično prihvatanje platitelja i nepostojanje potrebnog iznosa sredstava na računu. Ovaj dokument u bankarskoj praksi označava se kao nalog koji nije izvršen do određenog vremena.

Procedura za izdavanje naloga za plaćanje je slična proceduri predviđenoj za popunjavanje papira za poravnanje.

Sve kopije dokumenta moraju imati pečat banke, potpis odgovornog službenika i datum. Prva kopija je ovjerena potpisom službenika banke. Obrazac naloga za plaćanje ima šifru 0401066.

Njanse

Na prednjoj strani naloga za plaćanje označeno "djelimično plaćanje". Na poleđini, odgovorni službenik banke vrši upis o djelimičnom prijenosu. Posebno je naznačen broj plaćanja, broj i datum naloga, iznos i iznos stanja. Ovi podaci su ovjereni potpisom uposlenika.

Skladištenjedokumenti

Prilikom prijenosa sredstava na ime prvog primjerka naloga, preko kojeg je izvršena uplata, ostaje u dokumentima banke. Posljednja kopija se koristi kao prilog izvodu računa platitelja.

Prilikom posljednje uplate po narudžbi, prvi primjerak narudžbe, zajedno sa prvim primjerkom ove narudžbe, pohranjuje se u bankovne dokumente. Preostale kopije izdaju se uplatitelju zajedno sa posljednjom kopijom gotovinskog naloga, koji je priložen uz izvod iz l/s.

Dokument za otpis

Vrijedi reći da se gotovinski nalog za terećenje sredstava vrlo rijetko koristi u bankarskoj praksi. U automatizovanom sistemu finansijske organizacije kreira se dokument i bira se konkretan tip operacije:

• Plaćanje dobavljaču.
• Poravnanje na kredit/zajam.
• Transfer plaćanja poreza.
• Povrat novca kupcu.
• Drugi obračuni sa drugim ugovornim stranama.
• Prebacite na račun druge kompanije.
• Payroll.
• Prenos sredstava odgovornoj osobi.
• Još jedan otpis bezgotovinskih sredstava.

Popunjavanje naloga za plaćanje vrši se na osnovu bankovnog izvoda. Prilikom registracije smatra se da je prijenos već izvršen i potvrđen relevantnim dokumentima.

Nalog za prijem sredstava

Izdaje se na papirima koji se razlikuju od pristigle narudžbe. Treba napomenuti da se koriste platni nalozi za prijem novca i nalozisa skoro istom frekvencijom.

Kao iu prethodnom slučaju, prilikom kreiranja dokumenta odabire se odgovarajuća vrsta operacije:

• Uplata od kupca.
• Poravnanje na kredit/zajam.
• Povrat dobavljača.
• Drugi obračuni sa drugim ugovornim stranama.
• Prihodi od prodaje bankovnih kredita i platnih kartica.
• Prikupljanje sredstava.
• Sticanje strane valute.
• Prihodi od prodaje deviza.
• Ostali bezgotovinski transferi.

Primjer

Razmotrimo karakteristike naloga koji se koristi za prikupljanje sredstava. Ovaj dokument ne uključuje detalje plaćanja. Sredstva se prenose između novčanih računa. Prilikom navođenja odgovarajuće stavke možete odabrati jedan od podračuna 57 računa "Transferi na putu".

Tokom operacije naplate gotovine, generira se transakcija:

- dB ch. 51 cd sc. 57 - za iznos deponovan na bankovni račun.

Novac ide na račun 57 kada je transakcija naplate prikazana gotovinskim nalogom (troškovni nalog) odgovarajućeg tipa. Istovremeno, kada se izabere i naznači odgovarajući podračun 57 računa, vrši se knjiženje:

- dB ch. 57 cd sc. 50 - za iznos prikupljenih sredstava.

Dizajn karakteristike

U slučaju djelimičnog plaćanja na svim instancama porudžbine:

• Bank detalji.
• Broj izvršenih transakcija.
• Potpis odgovornog službenika.

Prvi primjerak mora biti ovjeren od strane službenika bankarske organizacije koja je kontrolisala izvršenje naloga. Na vrhu, na desnoj strani prednje strane, treba naznačiti natpis o djelimičnom plaćanju.

Nalog za plaćanje

To je dokument o poravnanju koji izražava pismeni nalog vlasnika računa upućen bankarskoj organizaciji da prenese određeni iznos na račun primaoca. Potonji se može otvoriti u ovoj ili drugoj banci.

Izvršenje naloga se vrši u roku utvrđenom zakonom, ili u drugom, kraćem roku, ako je to predviđeno ugovorom o servisiranju računa ili utvrđeno carinom.

Ovaj dokument plaćanja se koristi za prijenos sredstava:

• Za nabavku robe, pružanje usluga, izradu radova.
• U budžet bilo kojeg nivoa, vanbudžetska sredstva.
• U svrhu vraćanja/davanja kredita/zajma, plaćanja kamate na pozajmljena sredstva.
• Za druge svrhe predviđene ugovorom ili zakonom.

U skladu sa glavnim ugovorom, nalog se može koristiti za prenos avansa (pretplate) usluga, radova, robe ili za obavljanje periodičnih transakcija poravnanja. Dokument se može podnijeti u roku od 10 dana (kalendarski). Odbrojavanje počinje od sljedećeg dana nakon datuma otpuštanja.

Nalog za plaćanje i nalog za plaćanje: razlike

Ova dva dokumenta imaju jednu zajedničku stvar. I nalog i nalog se koriste kao način izvršenjatransakcije koje uključuju djelimična plaćanja. Međutim, dokumenti imaju značajne razlike.

Prvi je da se nalog za plaćanje ne može koristiti za potpuno plaćanje računa ili računa. Nalog za plaćanje, s druge strane, obično obavlja upravo takvu funkciju.

Nalog za plaćanje je direktan prijenos novca. Istovremeno, ne očekuje se da klijent bankarske organizacije izda nalog za obavljanje transakcije poravnanja. Nalog za uplatu, zauzvrat, predviđa prenos na bankarsku strukturu prava na transfer novca sa računa klijenta na drugi račun.

Nalog za plaćanje mogu koristiti, na primjer, pravosudni organi. Nadležni se obraćaju bankarskoj organizaciji sa zahtjevom da se zaduži određeni iznos sa računa dužnika u korist drugog lica ili bilo koje strukture. Istovremeno, vlasnik računa nije unaprijed obaviješten o poslovima koji će se obavljati sa njegovim novcem. O transferu može saznati nakon prijenosa sredstava, odnosno po izvršenju naloga. Na primjer, to može biti SMS obavještenje. Možda neće saznati za operaciju dok ne posjeti bankarsku strukturu (ako, na primjer, nije instalirana mobilna banka).

Shodno tome, nalog za plaćanje i instrukcija su dokumenti različitog sadržaja. Mogu se izvršavati nezavisno jedna od druge ili biti međusobno povezane hartije od vrijednosti za namirenje.